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Riesgo de estafa

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El riesgo de estafa es la posibilidad de tener un daño patrimonial mediante engaño y con ánimo de lucro de parte del estafador

Existen muchos tipos de estafa, pero entre los más comunes tenemos:

  1. por alquiler
  2. romántico
  3. productos falsos
  4. piramidal

Raiola Networks

La estafa es un riesgo importante para las personas y empresas, de las cuales las pymes están especialmente expuestas. Para conocer un poco más acerca de los riesgos de las pymes, te sugiero leer el siguiente artículo

https://www.academiadenegociodigital.com/riesgos-comunes-en-las-pymes/

Riesgo de estafa de alquiler

Anuncios de viviendas o locales en alquiler que solicitan el pago de una cantidad para tener derecho a ver el inmueble. Este tipo de fraude se origina en la necesidad de inmuebles en determinadas zonas que generalmente tienen alta demanda y baja oferta. Dada la condición anterior, los estafadores saben que las personas serán propensas a aceptar sus requerimientos y muchas veces funciona.

Para evitar que esto te suceda te sugiero leer el siguiente artículo, con información muy interesante y práctica: https://www.osi.es/es/estafas-alquileres

Estafa romántica

Esta estafa consiste en cortejar a personas vulnerables para luego solicitarles dinero. Supuestamente, es para una inversión, para poder viajar y conocerse o para resolver un problema de salud, pero la verdad es una estafa.

Los estafadores detectan a las personas vulnerables tanto en persona como en internet (cada vez esta forma crece más) y les hacen creer que son almas gemelas y que deben estar juntos. Sin embargo, al poco tiempo les dicen que les ha ocurrido un percance y necesitan dinero, consumando la estafa. Además, con la finalidad de reducir sus riesgos, los estafadores piden el dinero a través de plataformas que no requieren identificación, eludiendo acciones posteriores.

Si deseas tener una idea más clara de este tipo de fraudes, te sugiero leer el siguiente artículo de la BBC: https://www.bbc.com/mundo/noticias-57017168

Estafa productos falsos

Este tipo de estafa es muy común en comercios informales o a través de plataformas de venta online. Consiste en ofrecer productos de alta calidad, pero lo que se entrega son productos falsificados parecidos, pero de baja calidad.

Muchos pequeños comerciantes son afectados por estas estafas al cambiar de proveedor, buscando uno más barato. Para evitar que esto nos suceda como empresarios debemos desconfiar de precios extremadamente bajos y empresas sin referencias. Si decidimos arriesgarnos, debemos hacerlo con una cantidad pequeña de manera que el impacto sea bajo y de ser posible pagando el producto un mes después de la entrega.

En España se estima que se vendieron 6.766 millones de euros en productos falsificados en 2019: https://www.europapress.es/economia/noticia-falsificaciones-suponen-perdida-6766-millones-ventas-ano-espana-53467-empleos-20201127135042.html

Riesgo de estafa piramidal

La estafa piramidal funciona a través de la creación de una red de contactos ofreciendo excelentes condiciones económicas para atraer a nuevos participantes. Los nuevos participantes con su aporte económico son los que financian los altos ingresos de los antiguos. Estas estafas generalmente se esconden detrás de la venta de algún producto o servicio.

Para saber que es una estafa basta con entender que los pagos que se reciben no pueden provenir de la venta de los productos. La estafa cae cuando la cantidad de personas nuevas que entra no es suficiente para mantener los ingresos de la red.

Un caso particular es la estafa piramidal financiera, en la cual se ofrece un rendimiento superior al mercado por las inversiones. En ella el dinero invertido por los nuevos, se destina a pagar los intereses de los viejos y las ganancias del estafador.



La mayor estafa financiera piramidal de la historia fue descubierta en 2008 y ejecutada por Bernie Madoff. El monto fue de 57.180 millones de euros y 27.300 personas estafadas. Para más información leer el reportaje del siguiente link: https://www.expansion.com/empresas/banca/2019/06/28/5d151aca468aeb5f278b457d.html

Para tener más información acerca de estafas piramidales, te sugiero revisar la información del siguiente link: https://www.sdelsol.com/blog/tendencias/estafa-piramidal-que-es-y-que-tipos-existen/

Es importante entender que a medida que el beneficio esperado es mayor, el riesgo de la inversión también aumenta. Puedes revisar el siguiente artículo con información muy útil al respecto.



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